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펀드 운용 및 판매 구조의 이해
고객님들께서 자주 문의하시는 '개인정보 및 펀드 계좌 조회'에 대해 안내해 드립니다.
자산운용사는 투명한 자산 관리를 위해 고객님의 개인정보를 직접 수집하거나 보관하지 않는 체계로 운영됩니다. 따라서 직접적인 계좌 확인이 어렵습니다.
이는 안전한 투자 환경 조성을 위해 판매-운용-수탁의 역할을 분리한 펀드 고유의 구조적 특성 때문입니다. 각 기관이 수행하는 구체적인 업무는 다음과 같습니다.
| 구분 | 역할 | 주요 업무 |
|---|---|---|
| 판매사(은행·증권사) | 고객 접점 및 계좌 관리 | 펀드 판매, 고객 정보 수집 및 관리, 계좌 관련 모든 문의 응대 |
| 자산운용사 | 펀드 운용 및 관리 | 투자 전략 수립, 펀드 설정, 수탁사에 자산 운용 지시 |
| 수탁사(은행 등) | 펀드 재산 보관 및 감시 | 펀드 재산의 안전한 보관, 운용 지시에 따른 실제 투자 집행 및 감시 |
- 고객 투자자
- ↓ 가입·문의
- 판매사 은행·증권사
- ↓ 자금 위탁
- 자산운용사
- ↓ 운용 지시
- 수탁사 보관기관
- ↑ 상시 감시 및 검증
- 자산운용사는 고객의
개인정보를 보유하지 않습니다. - 투자자 보호를 위해 판매사(은행·증권사)와 운용사(자산관리)가 엄격히 분리되어 있습니다. 계좌 조회나 개인정보 문의는 가입하신 판매사(은행·증권사)를 통해 확인해
주시기 바랍니다.
금융사기(보이스피싱 등) 유의 안내
우리자산운용은 어떠한 경우에도 고객님께 먼저 연락하여 개인정보를 묻지 않습니다.
- 당사를 사칭하여 개인정보나 금전 이체를 요구하는 연락을 받으셨다면, 절대 응하지 마시고, 즉시 가입하신 판매사(은행·증권사)로 문의하시기 바랍니다.
- 모든 펀드 관련 입출금은 판매사에 개설된 본인 명의 계좌로만 가능합니다.
자주 묻는 질문(FAQ)
가입하신 판매사(은행·증권사) 고객센터로 직접 요청해 주시기 바랍니다. 당사는 고객님의 주민번호나 계좌번호 등 민감한 정보를 보관하지 않아 직접 처리가 불가능합니다. 당사를 통해 업무를 진행하실 경우, 위임장 제출 등 추가 절차로 다소 시간이 걸릴 수 있습니다. 신속한 처리를 위해 거래 중인 판매사(은행·증권사)를 이용해 주시길 부탁드립니다.
상세 내역은 가입하신 판매사로 문의해 주세요. 당사는 개별 고객님의 투자 금액이나 거래 내역을 알 수 없습니다. 원천징수 등 세금 관련 업무도 모두 판매사에서 담당하고 있습니다.
고인의 계좌 내역도 가입하신 판매사에서 알 수 있습니다. 당사에서는 고인의 계좌 내역 확인이 불가능합니다. 가입하신 판매사를 모르실 경우, 금융감독원, 정부24, 주민센터 등에서 '상속인 금융거래 조회 서비스'를 신청하시면 확인하실 수 있습니다.
- - 계좌정보통합관리서비스(어카운트인포) : 금융결제원 홈페이지나 앱에서 고객님 명의의 모든 금융사 계좌를 한 번에 조회할 수 있습니다.
- - 마이데이터 서비스 : 이용 중인 금융회사(은행·카드사 등) 앱에서 마이데이터를 연동하면 가입 계좌를 확인할 수 있습니다.
네, 투자자 보호를 위해 관련 법령에 따라 진행됩니다. 펀드 설정 후 1년이 지난 시점에 펀드 규모가 50억원 미만인 '소규모 펀드'는 자본시장법 (제192조 및 시행령 제223조)에 따라 해지 절차를 밟습니다. 펀드 규모가 지나치게 작으면 적절한 분산투자가 어려워 수익률 관리에 불리해지므로, 궁극적으로 투자자의 이익을 보호하기 위한 불가피한 조치입니다.